Политика KYC/AML

Приверженность Xgram ответственному и анонимному криптообмену

Xgram разделяет основные ценности децентрализованной экосистемы: конфиденциальность, прозрачность и автономию. Мы стремимся обеспечить нашим пользователям быстрый, безопасный и анонимный обмен криптовалютами.

При этом мы внедрили автоматизированную систему предотвращения отмывания денежных средств (AML), чтобы платформа Xgram не использовалась в незаконных целях. Эта система сканирует каждую транзакцию в реальном времени и блокирует обработку средств, имеющих подтвержденную связь с незаконными источниками.

Отсутствие обязательного KYC

Мы не требуем верификации личности от пользователей в обычных случаях. Наша платформа создана для поддержки анонимных криптовалютных транзакций без необходимости раскрытия личных данных.

AML-проверка

Xgram использует продвинутые инструменты оценки рисков для автоматической проверки всех входящих средств по мировым санкционным спискам и базам блокчейн-интеллекта. Если транзакция помечается как высокорисковая, она будет автоматически отклонена — мы не замораживаем средства и не храним подозрительные депозиты. Это гарантирует, что незаконные средства не проходят через нашу платформу.

Когда мы можем запросить KYC

В исключительных случаях, по требованию местных или международных регуляторов (например, запросы от правоохранительных органов, судебные приказы или запросы, касающиеся санкционированных субъектов), мы оставляем за собой право временно приостановить транзакцию и запросить прохождение одноразовой процедуры KYC.

В таких случаях:

• Пользователь будет перенаправлен к нашему проверенному комплаенс-партнеру (например, SumSub) для прохождения идентификации.
• У пользователя будет 3 дня на завершение процесса.
• В случае отказа от верификации транзакция будет отменена и возвращена за вычетом сетевых комиссий.
• Мы не храним личные данные; все процедуры KYC выполняются нашим сторонним партнерам в соответствии с GDPR и другими глобальными стандартами защиты данных.

Чего мы не поддерживаем

• Xgram не поддерживает отмывание денег или финансирование терроризма.
• Мы не сотрудничаем с лицами или организациями, причастными к незаконной деятельности.
• Мы не замораживаем пользовательские средства, за исключением случаев, прямо предусмотренных судебными или регуляторными органами.
• Мы не храним документы KYC или личные данные на наших серверах.

Если вы стали жертвой кражи

Если вы стали жертвой криптовалютной кражи и подозреваете, что ваши средства прошли через Xgram:

• Откройте тикет в службу поддержки, указав подробности и доказательства на блокчейне.
• Предоставьте документы от правоохранительных органов по вашему делу.
• Если мы получим официальный запрос от правоохранительных органов в течение 14 дней, мы окажем содействие в отслеживании транзакции.

Обратите внимание: если средства уже были обменены, мы можем действовать только в отношении полученной криптовалюты и только на основании юридического запроса.

Xgram стремится соблюдать баланс между финансовой конфиденциальностью и регуляторной ответственностью. Мы гордимся тем, что поддерживаем децентрализованные ценности, обеспечивая при этом чистую и законную платформу для всех пользователей.