Политика KYC/AML
Приверженность Xgram ответственному и приватному криптообмену
В Xgram мы разделяем ключевые ценности децентрализованной экосистемы: приватность, прозрачность и автономию. Мы стремимся предоставить пользователям быстрый, безопасный и приватный опыт обмена криптовалют crypto-to-crypto.
Сохраняя приверженность приватности, мы внедрили автоматизированную систему предотвращения рисков, связанных с противодействием отмыванию средств (AML). Система в реальном времени проверяет каждую транзакцию и блокирует обработку средств, имеющих подтверждённую связь с незаконными источниками.
Отсутствие KYC по умолчанию
Мы не требуем прохождения идентификации личности при обычных условиях. Платформа Xgram создана для приватных криптовалютных транзакций без излишнего раскрытия персональных данных.
AML-проверка
Xgram использует современные инструменты оценки рисков для автоматической проверки всех входящих средств по глобальным чёрным спискам и базам данных блокчейн-аналитики.
Если транзакция помечается как высокорисковая, она автоматически отклоняется — мы не замораживаем средства и не храним подозрительные депозиты. Это гарантирует, что незаконные средства не проходят через нашу платформу.
Когда может потребоваться KYC
В исключительных случаях, если этого требуют местные или международные регулирующие органы (например, запросы правоохранительных органов, судебные решения или обращения по санкционным субъектам), мы оставляем за собой право временно приостановить транзакцию и запросить у пользователя прохождение одноразовой процедуры KYC.
В таких случаях:
- Пользователь будет перенаправлен к нашему проверенному партнёру по комплаенсу (например, SumSub) для подтверждения личности.
- На прохождение проверки отводится 3 дня.
- В случае отказа от верификации транзакция будет отменена и возвращена за вычетом сетевых комиссий.
- Мы не храним персональные данные — все процедуры KYC обрабатываются сторонним партнёром в соответствии с GDPR и другими международными стандартами защиты данных.
Что мы не поддерживаем
- Xgram не поддерживает отмывание денежных средств и финансирование терроризма.
- Мы не сотрудничаем с лицами и организациями, причастными к незаконной деятельности.
- Мы не замораживаем средства пользователей, за исключением случаев, прямо предусмотренных судебными или регуляторными требованиями.
- Мы не храним KYC-документы и персональные данные на наших серверах.
Для пострадавших от кражи
Если вы стали жертвой кражи криптовалюты и предполагаете, что средства могли быть переведены через Xgram, пожалуйста:
- Создайте обращение в службу поддержки с подробным описанием и доказательствами в блокчейне.
- Предоставьте документы от правоохранительных органов по данному делу.
- При получении официального запроса от юридических органов в течение 14 дней мы будем сотрудничать для отслеживания транзакции.
Обратите внимание: если средства уже были обменяны, мы можем предпринять действия только в отношении валюты назначения и только по официальному юридическому запросу.
В Xgram мы стремимся соблюдать баланс между финансовой приватностью и регуляторной ответственностью. Мы гордимся тем, что поддерживаем децентрализованные ценности и одновременно обеспечиваем чистую и соответствующую требованиям среду для всех пользователей.