KYC/AML Politikası

Xgram'ın Sorumlu ve Özel Kripto Para Takası Taahhüdü

Xgram'da, merkeziyetsiz ekosistemin temel değerlerini paylaşıyoruz: gizlilik, şeffaflık ve özerklik. Kullanıcılara hızlı, güvenli ve gizli bir kripto-paradan kripto-paraya (crypto-to-crypto) takas deneyimi sunmayı hedefliyoruz.

Gizlilik taahhüdümüzü korurken, kara para aklamayla (AML) ilgili riskleri önlemek için otomatik bir sistem uyguladık. Sistem, her işlemi gerçek zamanlı olarak kontrol eder ve yasadışı kaynaklarla bağlantısı doğrulanmış fonların işlenmesini engeller.

Varsayılan Olarak KYC Yok

Normal koşullar altında kimlik doğrulaması talep etmiyoruz. Xgram platformu, kişisel verilerin gereksiz ifşası olmadan kripto para işlemleri için tasarlanmıştır.

AML Kontrolü

Xgram, gelen tüm fonları küresel kara listelere ve blockchain analiz veritabanlarına göre otomatik olarak kontrol etmek için AMLBot ve Crystal Blockchain gibi modern risk değerlendirme araçlarını kullanır.
Kara para aklamayla mücadele prosedürleri kapsamında, tüm işlemler bir blockchain analiz sistemi kullanılarak otomatik kontrolden geçer.
Risk seviyesini değerlendirmek için, her işleme fonların kökenine ve blockchain'deki işlem geçmişinin analizine dayalı bir Risk Skoru (Risk Score) atayan AMLBot analitik aracını kullanıyoruz.
Risk odaklı bir yaklaşımla aşağıdaki ilkeler uygulanır:

• Risk Skoru %70'in altında olan işlemler standart modda işlenebilir.
• Risk Skoru %70 ve üzerinde olan işlemler, ek AML incelemesi (KYC prosedürleri ve/veya Fon Kaynağının (Source of Funds) teyidi dahil) için geçici olarak durdurulabilir.

Bir işlem, AML analiz sistemi tarafından potansiyel riskli olarak işaretlenirse, servis ek bir doğrulama prosedürü başlatabilir.
Bu tür bir doğrulama şunları içerebilir:

• Uyum departmanı uzmanları tarafından işlemin manuel analizi.
• Fon Kaynağı hakkında bilgi talebi.
• Kullanıcı kimlik doğrulama (KYC) prosedürü talebi.

Karar verilirken sayısal Risk Skorunun yanı sıra, fon kaynağına atanan özel risk etiketleri de dikkate alınır. Bu kategoriler özellikle şunları içerebilir:

• Çalıntı fonlar (stolen funds)
• Dolandırıcılık faaliyetleriyle bağlantılı adresler
• Fidye yazılımlarıyla (ransomware) bağlantılı adresler
• Darknet kaynakları
• İşlem karıştırma hizmetleri (mixing services)
• Yaptırım uygulanan adresler ve kişiler
• AML analiz sistemi tarafından tespit edilen diğer yüksek riskli kategoriler.

Yüksek risk tespiti durumunda, işlem doğrulama prosedürü tamamlanana kadar geçici olarak durdurulabilir.

KYC Ne Zaman Gerekebilir

İstisnai durumlarda, yerel veya uluslararası düzenleyici otoritelerin talebi üzerine (örneğin, kolluk kuvvetleri talepleri, mahkeme kararları veya yaptırım uygulanan kişilerle ilgili soruşturmalar), bir işlemi geçici olarak durdurma ve kullanıcıdan tek seferlik bir KYC prosedürü talep etme hakkımızı saklı tutarız.

Bu gibi durumlarda:

• Kullanıcı, kimlik doğrulaması için güvenilir uyum ortağımıza (örneğin, AMLBot) yönlendirilecektir.
• Doğrulamayı tamamlamak için 3 gün süre tanınır.
• Doğrulamanın reddedilmesi halinde işlem iptal edilir ve ağ ücretleri düşüldükten sonra iade edilir.
• Kişisel verileri saklamayız; tüm KYC prosedürleri, GDPR ve diğer uluslararası veri koruma standartlarına uygun olarak üçüncü taraf bir ortak tarafından işlenir.

Desteklemediklerimiz

• Xgram, kara para aklamayı ve terörün finansmanını desteklemez.
• Yasadışı faaliyetlerde bulunan kişi veya kuruluşlarla iş birliği yapmayız.
• Kullanıcı fonlarını, adli veya düzenleyici gerekliliklerin doğrudan öngördüğü durumlar dışında dondurmayız.
• KYC belgelerini veya kişisel verileri sunucularımızda saklamayız.

Talep Edilen Belgeler

Doğrulama prosedürü kapsamında kullanıcıdan aşağıdaki belgeleri sağlaması istenebilir:
KYC prosedürü için:

• Kimlik belgesinin (pasaport, ulusal kimlik kartı veya ehliyet) fotoğrafı veya taraması.
• Kullanıcının kimlik belgesiyle birlikte çekilmiş fotoğrafı.

Fon Kaynağını doğrulamak için:

• İşlemin gönderildiği cüzdandan ekran görüntüleri veya hesap özetleri.
• Fonların kökenini doğrulayan işlem geçmişi.
• Fonların alındığı kripto para borsaları veya hizmetlerindeki hesapların ekran görüntüleri.
• Fonların kaynağına ilişkin açıklama.

Servis, doğrulamayı tamamlamak için gerekli olması halinde ek belgeler talep etme hakkını saklı tutar.

Doğrulama Süreleri

• Gerekli tüm belgelerin alınmasından sonra doğrulama 3 iş gününe kadar sürebilir.
• Kullanıcı, doğrulama için talep edilen belgeleri sağlamakla yükümlüdür. Gerekli bilgiler alınana kadar işlem geçici olarak durdurulmuş halde kalabilir.

Fon İade Koşulları

Doğrulama tamamlandıktan sonra aşağıdaki seçenekler mümkündür:

• Doğrulama sonucunda herhangi bir ihlal tespit edilmezse takas işleminin tamamlanması.
• İşlemin gerçekleştirilememesi veya kullanıcının doğrulama prosedürünü reddetmesi durumunda fonların göndericiye iadesi.
• Yetkili kolluk kuvvetlerinden fonların yasadışı kökenini doğrulayan resmi bir talep veya emir alınması durumunda fonların yasal sahibine iadesi.
• Geri ödeme durumunda, fonlar doğrulama sonuçlarına ve geçerli yasal gerekliliklere uygun olarak ilgili adrese gönderilir.
• İade göndericiye yapılıyorsa, fonlar göndericinin orijinal adresine gönderilir. İade, doğrulama tamamlandıktan sonra 24 saat içinde gerçekleştirilir ve yalnızca blockchain'de işlemi gerçekleştirmek için gereken ağ ücreti kesilebilir.

Fon Bekletme Süresi

• Fon bekletme süresi, doğrulamanın niteliğine ve belirli durumun koşullarına bağlı olabilir.
• Standart bir doğrulama durumunda, kullanıcı gerekli bilgileri sağlayana ve doğrulama prosedürü tamamlanana kadar fonlar bekletilebilir.
• Bazı durumlarda, yasal gerekliliklere uymak veya kolluk kuvvetlerinin resmi taleplerini yerine getirmek için gerekli olması halinde bekletme süresi uzatılabilir.

Hırsızlık Mağdurları İçin

Bir kripto para hırsızlığı mağduru olduysanız ve fonların Xgram üzerinden aktarılmış olabileceğinden şüpheleniyorsanız, lütfen:

1. Destek hizmetine ayrıntılı bir açıklama ve blockchain kanıtlarıyla birlikte bir başvuru oluşturun.
2. Davayla ilgili kolluk kuvvetleri belgelerini sağlayın.
3. Yasal makamlardan 14 gün içinde resmi bir talep alındığında, işlemi izlemek için işbirliği yapacağız.

Unutmayın: fonlar zaten takas edilmişse, yalnızca hedef para birimi üzerinde ve yalnızca resmi bir yasal talep üzerine işlem yapabiliriz.

Xgram'da, finansal gizlilik ile düzenleyici sorumluluk arasında bir denge kurmaya çalışıyoruz. Tüm kullanıcılar için temiz ve uyumlu bir ortam sağlarken merkeziyetsiz değerleri desteklemekten gurur duyuyoruz.