Política KYC/AML

Compromiso de Xgram con el Intercambio de Criptomonedas Responsable y Privado

En Xgram compartimos los valores fundamentales del ecosistema descentralizado: privacidad, transparencia y autonomía. Nos esforzamos por ofrecer a los usuarios una experiencia de intercambio de criptomonedas (crypto-to-crypto) rápida, segura y privada.

Manteniendo nuestro compromiso con la privacidad, hemos implementado un sistema automatizado para la prevención de riesgos relacionados con el blanqueo de capitales (AML).
El sistema verifica cada transacción en tiempo real y bloquea el procesamiento de fondos que tengan un vínculo confirmado con fuentes ilegales.

Sin KYC por Defecto

No requerimos verificación de identidad en condiciones normales. La plataforma Xgram está diseñada para transacciones de criptomonedas sin la divulgación innecesaria de datos personales.

Verificación AML

Xgram utiliza herramientas modernas de evaluación de riesgos, como AMLBot y Crystal Blockchain, para verificar automáticamente todos los fondos entrantes con listas negras globales y bases de datos de análisis de blockchain.
Como parte de nuestros procedimientos contra el blanqueo de capitales, todas las transacciones se someten a una verificación automática utilizando un sistema de análisis de blockchain.
Para evaluar el nivel de riesgo, utilizamos la herramienta analítica AMLBot, que asigna una Puntuación de Riesgo (Risk Score) a cada transacción basándose en el origen de los fondos y el análisis del historial de transacciones en la blockchain.
Basándonos en un enfoque basado en el riesgo, se aplican los siguientes principios:

Las transacciones con una Puntuación de Riesgo inferior al 70% pueden procesarse en modo estándar.
Las transacciones con una Puntuación de Riesgo del 70% o superior pueden suspenderse temporalmente para realizar una verificación AML adicional, incluidos procedimientos KYC y/o confirmación del Origen de los Fondos (Source of Funds).

Si una transacción es marcada como potencialmente riesgosa por el sistema de análisis AML, el servicio puede iniciar un procedimiento de verificación adicional.

Dicha verificación puede incluir:

Análisis manual de la transacción por especialistas del departamento de cumplimiento.
Solicitud de información sobre el Origen de los Fondos.
Solicitud de un procedimiento de identificación del usuario (KYC).

Además de la Puntuación de Riesgo numérica, también se consideran en la toma de decisiones las etiquetas de riesgo especiales asignadas a la fuente de los fondos. Estas categorías pueden incluir, entre otras:

Fondos robados (stolen funds)
Direcciones asociadas con actividades fraudulentas
Direcciones asociadas con programas de rescate (ransomware)
Recursos de la darknet
Servicios de mezcla de transacciones
Direcciones y personas sancionadas
Otras categorías de alto riesgo identificadas por el sistema de análisis AML.

Si se detecta un riesgo elevado, la transacción puede suspenderse temporalmente hasta que se complete el procedimiento de verificación.

Cuándo puede ser Necesario el KYC

En casos excepcionales, si así lo exigen las autoridades reguladoras locales o internacionales (por ejemplo, solicitudes de las fuerzas del orden, decisiones judiciales o consultas sobre entidades sancionadas), nos reservamos el derecho de suspender temporalmente una transacción y solicitar al usuario que se someta a un procedimiento KYC único.

En tales casos:

El usuario será redirigido a nuestro socio de confianza en cumplimiento (por ejemplo, AMLBot) para la verificación de identidad.
El usuario dispone de 3 días para completar la verificación.
En caso de negativa a la verificación, la transacción será cancelada y devuelta, descontando las comisiones de red.
No almacenamos datos personales; todos los procedimientos KYC son gestionados por un socio externo de acuerdo con el GDPR y otros estándares internacionales de protección de datos.

Lo que No Apoyamos

Xgram no apoya el blanqueo de capitales ni la financiación del terrorismo.
No cooperamos con personas u organizaciones involucradas en actividades ilegales.
No congelamos los fondos de los usuarios, excepto en los casos previstos directamente por requisitos judiciales o regulatorios.
No almacenamos documentos KYC ni datos personales en nuestros servidores.

Materiales Solicitados

Como parte del procedimiento de verificación, se puede solicitar al usuario que proporcione los siguientes materiales:

Para el procedimiento KYC:

Fotografía o escaneo de un documento de identidad (pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducir).
Fotografía del usuario sosteniendo su documento de identidad.

Para confirmar el Origen de los Fondos:

Capturas de pantalla o extractos del monedero desde el que se envió la transacción.
Historial de operaciones que confirme el origen de los fondos.
Capturas de pantalla de cuentas de exchanges de criptomonedas o servicios a través de los cuales se recibieron los fondos.
Explicación de la fuente de origen de los fondos.

El servicio se reserva el derecho de solicitar materiales adicionales si es necesario para completar la verificación.

Plazos de Realización de la Verificación

Tras recibir todos los materiales necesarios, la verificación puede tardar hasta 3 días hábiles.
El usuario está obligado a proporcionar los materiales solicitados para la verificación. La transacción puede permanecer suspendida temporalmente hasta que se reciba la información necesaria.

Condiciones de Devolución de los Fondos

Una vez completada la verificación, son posibles las siguientes opciones:

Finalización de la operación de cambio si no se detectan infracciones como resultado de la verificación.
Devolución de los fondos al remitente si la operación no puede realizarse o el usuario se niega a someterse al procedimiento de verificación.
Devolución de los fondos al propietario legal si el servicio recibe una solicitud u orden oficial de las autoridades competentes que confirme el origen ilegal de los fondos.
En caso de devolución, los fondos se envían a la dirección correspondiente de acuerdo con los resultados de la verificación y los requisitos legales aplicables.
Si la devolución se realiza al remitente, los fondos se envían a la dirección original del remitente. La devolución se realiza dentro de las 24 horas posteriores a la finalización de la verificación, y solo se puede deducir la comisión de red necesaria para ejecutar la transacción en la blockchain.

Período de Retención de Fondos

El período de retención de fondos puede depender de la naturaleza de la verificación y de las circunstancias del caso específico.
En caso de una verificación estándar, los fondos pueden retenerse hasta que el usuario proporcione la información necesaria y se complete el procedimiento de verificación.
En ciertos casos, el período de retención puede extenderse si es necesario para cumplir con los requisitos legales o para cumplir con solicitudes oficiales de las fuerzas del orden.

Para Víctimas de Robo

Si ha sido víctima del robo de criptomonedas y sospecha que los fondos pudieron haber sido transferidos a través de Xgram, por favor:

Cree una solicitud en el servicio de soporte con una descripción detallada y pruebas en la blockchain.
Proporcione documentos de las fuerzas del orden relacionados con el caso.
Al recibir una solicitud oficial de autoridades legales en un plazo de 14 días, cooperaremos para rastrear la transacción.

Tenga en cuenta: si los fondos ya han sido intercambiados, solo podemos actuar sobre la moneda de destino y solo mediante una solicitud legal oficial.

En Xgram, nos esforzamos por mantener un equilibrio entre la privacidad financiera y la responsabilidad regulatoria. Estamos orgullosos de apoyar los valores descentralizados mientras aseguramos un entorno limpio y conforme a las normas para todos los usuarios.