Política KYC/AML

El compromiso de Xgram con un intercambio cripto responsable y anónimo

En Xgram creemos en los valores fundamentales del ecosistema descentralizado: privacidad, transparencia y autonomía. Estamos comprometidos a ofrecer a nuestros usuarios una experiencia de intercambio cripto a cripto rápida, segura y anónima.

Manteniendo nuestro compromiso con la privacidad, hemos implementado un sistema automatizado de prevención de riesgos contra el blanqueo de capitales (AML) para garantizar que Xgram no sea utilizado con fines ilícitos. Este sistema analiza cada transacción en tiempo real y evita el procesamiento de fondos con vínculos comprobados a fuentes ilícitas.

Sin KYC por defecto

No exigimos verificación de identidad a nuestros usuarios en circunstancias normales. Nuestra plataforma está diseñada para admitir transacciones cripto con prioridad en la privacidad, sin una exposición innecesaria de sus datos personales.

Control AML

Xgram utiliza herramientas avanzadas de evaluación de riesgos para verificar automáticamente todos los fondos entrantes frente a listas negras globales y bases de datos de inteligencia blockchain.
Si una transacción se marca como de alto riesgo, será rechazada automáticamente — no congelamos fondos ni almacenamos depósitos sospechosos. Esto garantiza que los fondos ilícitos nunca entren ni salgan de nuestra plataforma.

Cuándo podemos solicitar KYC

En casos excepcionales, cuando sea requerido por organismos reguladores locales o internacionales (por ejemplo, solicitudes de fuerzas del orden, órdenes judiciales o requerimientos relacionados con entidades sancionadas), nos reservamos el derecho de pausar temporalmente una transacción y solicitar al usuario que complete un procedimiento KYC único.

En tales casos:

• El usuario será dirigido a nuestro socio de cumplimiento de confianza (por ejemplo, SumSub) para verificar su identidad.
• El usuario dispondrá de 3 días para completar el proceso.
• Si el usuario rechaza la verificación, la transacción será cancelada y reembolsada, menos las comisiones de red.
• No almacenaremos datos personales; todo el proceso KYC es gestionado por nuestro socio externo de acuerdo con el RGPD y otros estándares globales de protección de datos.

Lo que no apoyamos

• Xgram no apoya el blanqueo de capitales ni la financiación del terrorismo.
• No cooperamos con personas u organizaciones conocidas por estar involucradas en actividades ilegales.
• No congelamos fondos de los usuarios salvo que sea requerido explícitamente por una orden judicial o una autoridad reguladora.
• No almacenamos documentos KYC ni datos personales en nuestros servidores.

Para víctimas de robo

Si usted es víctima de un robo de criptomonedas y sospecha que sus fondos han sido transferidos a través de Xgram, por favor:

1. Abra un ticket de soporte con los detalles y pruebas en la blockchain.
2. Proporcione documentación de las autoridades competentes sobre el caso.
3. Si recibimos una solicitud formal de las autoridades legales dentro de un plazo de 14 días, cooperaremos para rastrear la transacción.

Tenga en cuenta: si los fondos ya han sido intercambiados, solo podremos actuar en relación con la moneda de destino y únicamente bajo una solicitud legal.

En Xgram, buscamos equilibrar la privacidad financiera con la responsabilidad regulatoria. Estamos orgullosos de apoyar los valores descentralizados manteniendo un entorno limpio y conforme para todos los usuarios.