Política KYC/AML

O compromisso da Xgram com uma troca de criptomoedas responsável e focada em privacidade

Na Xgram, acreditamos nos valores fundamentais do ecossistema descentralizado: privacidade, transparência e autonomia. Temos o compromisso de oferecer aos nossos usuários uma experiência de troca cripto-para-cripto rápida, segura e focada em privacidade.

Ao mesmo tempo em que mantemos nosso compromisso com a privacidade, implementamos um sistema automatizado de prevenção de riscos contra Lavagem de Dinheiro (AML) para garantir que a Xgram não seja utilizada para fins ilícitos. Esse sistema analisa cada transação em tempo real e impede o processamento de fundos com vínculos comprovados a fontes ilícitas.

Sem KYC por padrão

Não exigimos verificação de identidade dos nossos usuários em circunstâncias normais. Nossa plataforma foi construída para suportar transações cripto com foco em privacidade, sem exposição desnecessária dos seus dados pessoais.

Triagem AML

A Xgram utiliza ferramentas avançadas de pontuação de risco para verificar automaticamente todos os fundos recebidos em listas negras globais e bases de dados de inteligência blockchain.
Se uma transação for sinalizada como de alto risco, ela será automaticamente rejeitada — não congelamos fundos e não armazenamos depósitos suspeitos. Isso garante que fundos ilícitos nunca entrem ou saiam pela nossa plataforma.

Quando podemos solicitar KYC

Em casos excepcionais, quando exigido por autoridades regulatórias locais ou internacionais (por exemplo, investigações policiais, ordens judiciais ou solicitações relacionadas a entidades sancionadas), reservamo-nos o direito de pausar temporariamente uma transação e solicitar que o usuário realize um procedimento único de KYC.

Nesses casos:

• O usuário será direcionado ao nosso parceiro de compliance confiável (por exemplo, SumSub) para verificar sua identidade.
• O usuário terá 3 dias para concluir o processo.
• Se o usuário se recusar a realizar a verificação, a transação será cancelada e reembolsada, descontadas as taxas de rede.
• Não armazenamos dados pessoais; todo o processo de KYC é conduzido pelo nosso parceiro terceirizado, em conformidade com o GDPR e outros padrões globais de proteção de dados.

O que não apoiamos

• A Xgram não apoia lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.
• Não cooperamos com indivíduos ou organizações conhecidas por envolvimento em atividades ilegais.
• Não congelamos fundos de usuários, exceto quando explicitamente exigido por um tribunal ou autoridade regulatória.
• Não armazenamos documentos de KYC ou dados pessoais em nossos servidores.

Para vítimas de roubo

Se você for vítima de roubo de criptomoedas e suspeitar que seus fundos foram transferidos via Xgram, por favor:

1. Abra um chamado de suporte com detalhes e evidências na blockchain.
2. Forneça documentação das autoridades policiais referente ao caso.
3. Se recebermos uma solicitação formal das autoridades legais dentro de 14 dias, cooperaremos para rastrear a transação.

Observe: se os fundos já tiverem sido trocados, só poderemos tomar medidas em relação à moeda de destino, e apenas mediante solicitação legal.

Na Xgram, buscamos equilibrar privacidade financeira com responsabilidade regulatória. Temos orgulho de apoiar os valores descentralizados, mantendo ao mesmo tempo um ambiente limpo e em conformidade para todos os usuários.